Smart Family Office 2026

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Un progetto di ricerca

Questo assessment fa parte di una ricerca applicata di Assoholding sulle strutture patrimoniali delle holding di famiglia italiane. L'obiettivo è produrre il primo benchmark nazionale sul fenomeno dello Smart Family Office: quella soglia in cui una holding svolge già nella pratica operativa molte delle funzioni di un Family Office strutturato, senza consapevolezza e senza formalizzazione.

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Un ringraziamento concreto

Per ringraziare chi contribuirà alla ricerca, Assoholding rilascerà a ciascun partecipante un report strategico personalizzato gratuito, con diagnosi sulla propria struttura, Readiness Score, analisi per dimensione e roadmap operativa a 90 giorni, 12 mesi e 36 mesi.

I tuoi dati

Passo 01 · Anagrafica

Nome e cognome · Ruolo Nome della holding o del gruppo · Email aziendale · Telefono (opzionale) Settore principale del gruppo

Ho letto l'informativa privacy e autorizzo Assoholding al trattamento dei dati per le finalità della ricerca e per l'invio del report personalizzato. I dati non vengono ceduti a terzi. Informativa.

~6Minuti

06Dimensioni

18Domande

01Report

Complessità patrimonialeDomanda 01 / 18

1. Qual è il perimetro patrimoniale gestito dalla holding e dal nucleo familiare di riferimento?

Fino a 10 milioni di euro Tra 10 e 30 milioni di euro Tra 30 e 100 milioni di euro Oltre 100 milioni di euro

Complessità patrimonialeDomanda 02 / 18

2. Quanto è diversificato il patrimonio complessivo?

Concentrato su azienda operativa e poco altro Azienda più immobili familiari Azienda, immobili, liquidità e strumenti finanziari Portafoglio articolato: operativo, immobiliare, finanziario, partecipazioni, asset alternativi

Complessità patrimonialeDomanda 03 / 18

3. Esistono partecipazioni in società non operative detenute per finalità di investimento o protezione?

No, solo partecipazioni operative Una o due partecipazioni di investimento occasionali Un portafoglio strutturato di partecipazioni non operative

Governance familiareDomanda 04 / 18

4. Quante generazioni della famiglia sono oggi coinvolte — direttamente o indirettamente — nelle decisioni strategiche?

Una sola generazione (fondatore o prima generazione) Due generazioni in dialogo Tre o più generazioni con ruoli differenziati

Governance familiareDomanda 05 / 18

5. Esiste un documento formale che regola i rapporti famiglia-impresa (patto di famiglia, carta dei valori, regolamento del consiglio di famiglia)?

No, i rapporti sono gestiti informalmente Esiste una bozza o un documento in discussione Sì, è formalizzato ma non aggiornato Sì, esiste ed è vissuto come strumento operativo

Governance familiareDomanda 06 / 18

6. È previsto o già avviato un passaggio generazionale nei prossimi cinque anni?

Non è un tema attuale Se ne è parlato ma senza un piano definito C'è un piano strutturato con advisor dedicati Il passaggio è già in atto o recentemente concluso

Funzioni operativeDomanda 07 / 18

7. La holding gestisce internamente — tramite team dedicato o collaboratori fiduciari — la consulenza fiscale e il coordinamento degli advisor esterni?

No, tutto è delegato a professionisti esterni indipendenti Esiste un riferimento interno ma senza coordinamento strutturato Sì, c'è un coordinamento attivo interno degli advisor esterni

Funzioni operativeDomanda 08 / 18

8. Viene prodotto un reporting patrimoniale consolidato — oltre il bilancio civilistico — che dia visione integrata di tutti gli asset familiari?

No Occasionalmente, su richiesta Sì, con cadenza regolare (annuale o semestrale) Sì, con dashboard integrata e aggiornamenti frequenti

Funzioni operativeDomanda 09 / 18

9. Esiste una gestione attiva e strategica della liquidità e degli investimenti finanziari familiari?

No, la liquidità è lasciata sui conti o gestita dalla banca di riferimento C'è un mandato a un private banker senza strategia d'insieme Esiste una strategia di asset allocation definita con advisor Gestione interna strutturata con comitato investimenti

Visione e continuitàDomanda 10 / 18

10. Quale orizzonte temporale guida le decisioni strategiche della famiglia imprenditoriale?

Breve termine: 1-3 anni Medio termine: 5-10 anni Lungo termine: 10-25 anni Multigenerazionale: oltre 25 anni, pensato per le generazioni future

Visione e continuitàDomanda 11 / 18

11. Esiste una missione o vocazione familiare esplicitata — qualcosa che tiene insieme la famiglia oltre il patrimonio?

No, siamo una famiglia imprenditoriale senza vocazione formalizzata Ne parliamo informalmente ma non è scritta Sì, è formalizzata e condivisa tra i membri

Visione e continuitàDomanda 12 / 18

12. Sono attivi o pianificati progetti di filantropia strutturata, impact investing o restituzione territoriale?

No Donazioni occasionali non strutturate Progetti attivi ma non in forma di fondazione Fondazione di famiglia o veicolo filantropico strutturato

Fabbisogni emergentiDomanda 13 / 18

13. La famiglia ha esigenze di lifestyle management, concierge, gestione tempo, viaggi, proprietà residenziali multiple?

No, sono esigenze gestite individualmente Alcune esigenze sono coordinate dalla segreteria della holding Sì, e oggi sono dispersive o mal coordinate Sì, e sono già gestite in modo strutturato internamente

Fabbisogni emergentiDomanda 14 / 18

14. Esiste un'esigenza di next-gen education — formazione finanziaria, imprenditoriale o valoriale per gli eredi?

No, ciascuno si forma autonomamente Se ne parla ma non è strutturata Sì, con percorsi attivi (programmi, mentori, board)

Fabbisogni emergentiDomanda 15 / 18

15. La famiglia possiede asset particolari — collezioni d'arte, immobili di pregio, cavalli, yacht, tenute — che richiedono gestione specialistica?

No Uno o due asset gestiti ad hoc Sì, più asset gestiti in modo frammentario

Rischi e complianceDomanda 16 / 18

16. La famiglia o la holding hanno esposizione a obblighi CRS, FATCA, o strutture con elementi esteri (trust, società, residenze)?

No Sì, in forma limitata Sì, struttura complessa con esposizione internazionale

Rischi e complianceDomanda 17 / 18

17. Esistono temi di rischio reputazionale o di esposizione pubblica della famiglia che richiedono presidio strategico?

No, la famiglia mantiene profilo riservato Esposizione moderata gestita caso per caso Esposizione alta con necessità di presidio continuativo

Rischi e complianceDomanda 18 / 18

18. La holding ha necessità di integrare criteri ESG o di sostenibilità nelle decisioni patrimoniali e d'investimento?

No, non è una priorità attuale Se ne discute ma senza framework Sì, con framework ESG già operativo